В минувшем году в России увеличилось число нарушений в банковской сфере, связанных с обналичиванием средств. Речь идет о счетах, через которые проходили деньги гособоронзаказа. Такие данные проверки 27 банков - контрагентов Минобороны опубликовал ЦБ в своем годовом отчете, сообщают сегодня, 10 мая, «Ведомости».
По данным издания, в 2016 году Банк России провел проверку кредитно-финансовых учреждений и выяснил, выполняют ли они закон о государственном оборонном заказе. В ходе проверки эксперты ЦБ обнаружили, что 25 процентов всех нарушений данных банков приходились на отмывание доходов (в 2015 году - 21,1 процента). При этом некоторые операции не имели явного экономического смысла, а схемные операции были направлены на обналичивание средств.
Официально, по данным на 1 апреля, в России с гособоронзаказом могли работать только Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк, Россельхозбанк, ВБРР, Новикомбанк, банк «Санкт-Петербург» и банк «Россия». В то же время, как рассказал «Ведомостям» менеджер одного из предприятий ОПК, на сегодняшний день фактически Сбербанк, ВТБ и Газпромбанк делят между собой 95 процентов работы с предприятиями оборонной промышленности.
Что касается проверки ЦБ такого большого количества банков, то, предположил источник издания, это связано с ревизией мелких банков в регионах по операциям «второго уровня». Их средства обналичиваются для зарплат, мелких подрядов, платежей контрагентам. При этом, как рассказал «Ведомостям» другой инсайдер, близкий к ЦБ и Росфинмониторингу, на обналичивание уходит 50 или даже 70 процентов всех сумм гособоронзаказа.
Как пояснил изданию топ-менеджер одного из банков, работающий с ОПК, в настоящее время кредитно-финансовые учреждения не знают, сколько должна стоить работа контрагента клиента из оборонной промышленности, поэтому спецсчета никак не гарантируют защиту от обналичивания. В связи с этим даже в крупных банках применяются схемы по обходу системы спецсчетов, но они не являются мошенничеством и не используются для хищения средств.
